L’imprenditore di una ditta individuale romagnola aveva stipulato con la propria banca un contratto di Interest Rate Swap (IRS). Un IRS è un derivato in cui le parti si scambiano flussi di interessi, tipicamente un tasso fisso contro uno variabile, e viene spesso proposto alle imprese come “copertura” dal rialzo dei tassi su un finanziamento. Con il calo dei tassi degli anni successivi al 2012, molti di questi contratti hanno generato perdite consistenti per i clienti, come in questo caso. L’imprenditore si è quindi rivolto a Martingale Risk per contestare il derivato e recuperare quanto perso. Il nostro team di analisti tecnico-legali ha esaminato a fondo il caso, individuando diverse criticità: dall’assenza di un valido contratto quadro per i servizi di investimento, ai vizi del derivato stesso sotto il profilo della causa e della determinatezza dell’oggetto, fino alle violazioni degli obblighi informativi e di correttezza a carico della banca. Con il nostro supporto è stato avviato un procedimento di mediazione, a cui sono seguite trattative con la banca. La controversia si è chiusa con un accordo transattivo che riconosce al cliente € 45.000, evitando i tempi e i costi di una causa. 

Accordo transattivo chiuso in 10 mesi